Veelgestelde vragen

U kunt eenvoudig contact met ons opnemen via de website of telefonisch om een afspraak te maken. Tijdens een eerste gesprek bespreken we uw situatie, wensen en vragen en geven u advies over uw testament, levenstestament, aangifte erfbelasting of schenkingsplan.

De duur van een afspraak hangt af van uw situatie en de onderwerpen die u wilt bespreken. Tijdens het maken van de afspraak kunnen we aangeven hoeveel tijd hiervoor naar verwachting nodig is.

Afhankelijk van uw situatie en de mogelijkheden kan een afspraak op locatie worden besproken. Neem hiervoor contact met ons op. In beginsel vindt de afspraak echter plaats op één van onze kantoren.

Het is handig om relevante documenten mee te nemen, zoals uw testament, gegevens over uw vermogen, eerdere aangiften erfbelasting en eventuele schenkingen. Heeft u niet alle documenten direct beschikbaar, dan kunnen we bespreken wat nodig is om uw situatie goed te beoordelen.

Een testament regelt wat er met uw vermogen gebeurt na uw overlijden, hoe dit vermogen wordt verdeeld, wie de erfgenamen zijn en onder welke voorwaarden zij erven. Een levenstestament ziet juist op de periode waarin u nog leeft, maar bijvoorbeeld door ziekte of een ongeval zelf geen beslissingen meer kunt nemen, dus veelal ingeval u wilsonbekwaam bent.

Wanneer u wilsonbekwaam wordt en u niets heeft geregeld, kunnen naasten niet automatisch al uw financiële, medische of persoonlijke zaken namens u regelen. In bepaalde situaties kan een rechter een bewind, mentorschap of curatele instellen. Met een levenstestament kunt u vooraf vastleggen wie u vertrouwt om namens u beslissingen te nemen. Daarmee voorkomt u dus juist de gang naar de kantonrechter en daarmee dus ook een heleboel gedoe. 

U kunt een codicil maken, dit is een handgeschreven testament waarin u goederen, bijvoorbeeld uw inboedel, kunst of andere objecten, kunt toebedelen aan bepaalde personen. Het codicil moet handgeschreven zijn, gedateerd en voorzien van uw handtekening.

In Nederland kan een kind in een testament worden onterfd. Een kind houdt echter wel recht op de legitieme portie. Dit is een geldvordering en geen recht op goederen uit de nalatenschap. De legitieme portie is een geldbedrag gelijk aan de helft van het wettelijke erfdeel. Als u dus drie kinderen heeft is het wettelijke erfdeel het 1/3^e deel van uw nalatenschap en de legitieme portie dus het 1/6^e gedeelte. Een kind dat is onterfd heeft 5 jaar na overlijden de tijd om aanspraak te maken op de legitieme portie.

Ja. Medische wensen kunnen bijvoorbeeld worden vastgelegd in een wilsverklaring. Ook kunnen wensen en bevoegdheden rondom medische beslissingen onderdeel zijn van een levenstestament en wilsverklaring.

De Erfrecht Planners kunnen u helpen om uw wensen en aandachtspunten in kaart te brengen in een wilsverklaring. De wilsverklaring kunt u vervolgens met uw arts bespreken zodat uw arts uw wensen kan opnemen in het medisch dossier. 

Ja. We kunnen samen met u de inhoud van uw testament doornemen en in begrijpelijke taal uitleggen wat bepaalde bepalingen voor u betekenen. Daarbij kunnen we ook kijken naar de financiële en fiscale gevolgen. Als wij zelf adviseren bij de totstandkoming van een testament maken wij ook altijd een goed leesbare toelichting zodat de regelingen die u in uw testament opneemt voor u ook duidelijk zijn.

Na een overlijden komt er veel op u af. Denk aan het controleren of er een testament is, wie zijn de erfgenamen, wie is de executeur, en het doen van de aangifte erfbelasting. De Erfrecht Planners kunnen u begeleiden bij de financiële, fiscale en erfrechtelijke gevolgen van een overlijden. Wij beginnen met de aangifte erfbelasting en kunnen ook de verklaring van erfrecht voor u regelen.

Via het Centraal Testamentenregister kan worden nagegaan of iemand een testament heeft laten opmaken. Het register geeft echter geen informatie over de inhoud van een testament. De Erfrecht Planners kunnen u helpen bij het in kaart brengen van de nalatenschap en de verdere afwikkeling, met name op fiscaal gebied.

Nee. Een erfgenaam kan een nalatenschap zuiver aanvaarden, beneficiair aanvaarden of verwerpen. Welke keuze passend is, hangt onder andere af van de bezittingen en schulden die in de nalatenschap zitten.

Niet altijd. Of aangifte erfbelasting moet worden gedaan, hangt onder andere af van de waarde van de nalatenschap, de erfgenamen en de geldende vrijstellingen. Ook wanneer u denkt dat er geen erfbelasting verschuldigd is, kan het verstandig zijn om de situatie goed te laten beoordelen.

Ja. De Erfrecht Planners kunnen u begeleiden bij de financiële en fiscale afwikkeling van een nalatenschap en helpen om de gevolgen voor de erfgenamen inzichtelijk te maken. Onze focus ligt bij de aangifte erfbelasting en het maken van de fiscale keuzes die vaak met een testament kunnen worden gemaakt. Met onze samenwerkende notarissen kan de verklaring van erfrecht worden gemaakt die in veel gevallen ook nodig zal zijn.

Bij het eerste overlijden kunnen kinderen een vordering op de langstlevende ouder krijgen. Wanneer deze erfdelen niet goed worden vastgesteld of vastgelegd, kan dit bij het overlijden van de langstlevende ouder fiscale gevolgen hebben. De eerder ontstane vorderingen betreffen namelijk een schuld van de langstlevende partner aan de kinderen welke in mindering kan worden gebracht op het vermogen dat de kinderen van de langstlevende ouder erven.

In bepaalde situaties kan dit alsnog worden geregeld. De Erfrecht Planners kunnen uw situatie beoordelen en bekijken welke mogelijkheden er zijn om de erfdelen alsnog goed vast te leggen. Er moet dan een berekening worden gemaakt van de omvang van de nalatenschap van de eerst stervende partner en die erfdelen moeten vervolgens goed worden vastgelegd, bijvoorbeeld in een vaststellingsovereenkomst.

Het vaststellen van de erfdelen kan ervoor zorgen dat bij het tweede overlijden rekening kan worden gehouden met de eerder ontstane vorderingen. De vorderingen van de kinderen verminderen in beginsel de omvang van de nalatenschap van de langstlevende ouder en daarmee dus ook de erfbelasting. Ook kan de positie van de kinderen relevant worden wanneer de langstlevende ouder bijvoorbeeld wordt opgenomen in een zorginstelling. De precieze gevolgen zijn afhankelijk van de persoonlijke en financiële situatie.

Ook wanneer het eerste overlijden al enige tijd geleden heeft plaatsgevonden, kan het zinvol zijn om te laten beoordelen of alles destijds goed is geregeld en vastgelegd. De mogelijkheden verschillen per situatie. De Erfrecht Planners kunnen onderzoeken of er nog mogelijkheden zijn, bijvoorbeeld om een beter en fiscaal geoptimaliseerd testament voor de langstlevende partner op te stellen of een schenkingsplan te maken.

Een vaststellingsovereenkomst kan worden gebruikt om afspraken tussen betrokken partijen schriftelijk vast te leggen. Bij een nalatenschap kan dit in bepaalde situaties een manier zijn om afspraken over bijvoorbeeld erfdelen of vorderingen vast te leggen. Of dit in uw situatie mogelijk en verstandig is, hangt af van de omstandigheden.

Een verklaring van erfrecht wordt door een notaris opgesteld. De Erfrecht Planners kunnen u wel helpen bij het in kaart brengen van de nalatenschap, de aangifte erfbelasting en u adviseren over de financiële en fiscale uitvoering van het testament. Daarnaast werken we samen met notarissen die de verklaring van erfrecht kunnen opstellen.

Ja. Ook wanneer een overlijden al enige tijd geleden heeft plaatsgevonden, kan het interessant zijn om de afwikkeling opnieuw te bekijken. Bijvoorbeeld wanneer er bij het eerste overlijden geen aangifte erfbelasting is gedaan of de erfdelen niet zijn vastgelegd.

Dat kan. Een aangifte erfbelasting kan echter complex zijn, zeker wanneer er een testament is, sprake is van een langstlevende regeling, kinderen een vordering hebben of er eerder schenkingen zijn gedaan. Een fout of gemiste fiscale mogelijkheid kan gevolgen hebben voor de belasting die uiteindelijk wordt betaald. Een testament biedt bovendien vaak veel meer fiscale mogelijkheden die kunnen worden gebruikt en dit is juist de expertise van de Erfrecht Planners.

Bij de aangifte erfbelasting moet rekening worden gehouden met onder andere testamentaire bepalingen, vrijstellingen, schulden, eerdere schenkingen en eventuele vorderingen van erfgenamen. De fiscale mogelijkheden verschillen per situatie. Een deskundige beoordeling kan helpen om te voorkomen dat mogelijkheden worden gemist.

Ja. De Erfrecht Planners kunnen u begeleiden bij het in kaart brengen van de nalatenschap en het bepalen van de fiscale gevolgen. Ook kunnen wij helpen bij het verzorgen van de aangifte erfbelasting en zelfs de aangifte voor u maken en indienen en de uiteindelijke aanslag erfbelasting controleren. Met andere woorden, wij kunnen u in dit proces volledig ontzorgen.

Ja. Wanneer u al aangifte heeft gedaan, kunnen wij beoordelen of de aangifte aansluit bij uw situatie en of alle relevante fiscale mogelijkheden zijn meegenomen. Wanneer daar aanleiding toe is, kunnen we bespreken welke vervolgstappen mogelijk zijn, inclusief het aanpassen van een reeds ingediende aangifte.

Ja. De inhoud van een testament kan fiscale gevolgen hebben. Bepaalde bepalingen kunnen invloed hebben op de manier waarop een nalatenschap wordt verdeeld en op de uiteindelijke erfbelasting. Daarom is het belangrijk om niet alleen naar de juridische inhoud van een testament te kijken, maar ook naar de financiële en fiscale gevolgen. In een testament zijn namelijk vaak fiscale regelingen opgenomen die u kunt gebruiken om de erfbelasting te verminderen.

Ja. Vermogensoverdracht hoeft niet pas na overlijden plaats te vinden. Schenken tijdens uw leven kan onderdeel zijn van een bredere vermogens- en erfrechtelijke planning. Daarbij moet uiteraard rekening worden gehouden met de fiscale regels en uw eigen financiële positie. We kunnen voor u een schenkingsplan maken dat u vervolgens zelf kunt uitvoeren. Dit vormt een belangrijk onderdeel van onze dienstverlening.

De vrijstellingen voor de schenkbelasting kunnen jaarlijks veranderen en verschillen per relatie tussen de schenker en de ontvanger van de schenking. De Erfrecht Planners kunnen voor uw situatie in kaart brengen welke vrijstellingen en mogelijkheden van toepassing zijn en deze opnemen in een schenkingsplan dat u zelf eenvoudig kunt uitvoeren.

Een schenkingsplan is een plan waarin wordt gekeken naar de mogelijkheden om tijdens uw leven vermogen over te dragen aan bijvoorbeeld kinderen of kleinkinderen. Daarbij wordt gekeken naar uw vermogen, uw wensen, de fiscale regels en de gewenste spreiding van schenkingen in de tijd.

Een schenkingsplan is een plan waarin wordt gekeken naar de mogelijkheden om tijdens uw leven vermogen over te dragen aan bijvoorbeeld kinderen of kleinkinderen. Daarbij wordt gekeken naar uw vermogen, uw wensen, de fiscale regels en de gewenste spreiding van schenkingen in de tijd.

Losse schenkingen kunnen onderdeel zijn van een groter plan. Door vooraf naar uw totale vermogen, uw wensen en uw toekomstige nalatenschap te kijken, kan worden onderzocht welke manier van schenken passend is. Zo voorkomt u dat u alleen naar één schenking kijkt zonder de gevolgen voor uw totale vermogenspositie mee te nemen.

Dat hangt af van uw financiële situatie. Bij een schenkingsplan wordt niet alleen gekeken naar wat u wilt schenken, maar ook naar wat u zelf nodig heeft, en onder welke voorwaarden u wilt schenken. Uw toekomstige inkomsten, uitgaven, vermogen en eventuele zorgkosten kunnen daarbij een rol spelen. Het is ook mogelijk om op papier te schenken. Daarbij houdt u zelf de beschikking over uw vermogen maar is het geschonken vermogen fiscaal al van uw erfgenamen.

Ja. De Erfrecht Planners kunnen uw persoonlijke en financiële situatie in kaart brengen en samen met u bekijken welke mogelijkheden er zijn om tijdens uw leven vermogen over te dragen.

Er zijn verschillende manieren waarop de omvang van de verschuldigde erfbelasting kan worden verminderd, bijvoorbeeld door het maken van een fiscaal geoptimaliseerd testament, schenkingen tijdens leven of het tijdig vastleggen van bepaalde afspraken. Welke mogelijkheden relevant zijn, hangt sterk af van uw persoonlijke en financiële situatie.

Wanneer u vermogen aan uw kind wilt nalaten of schenken en rekening wilt houden met een mogelijke scheiding, kunnen er verschillende mogelijkheden zijn. In een testament of bij een schenking kan bijvoorbeeld worden gekeken naar een uitsluitingsclausule. De juiste oplossing hangt af van uw wensen en persoonlijke situatie.

U kunt bijvoorbeeld regelen dat uw kinderen de erfdelen van uw overleden partner kunnen opeisen ingeval u wordt opgenomen in een zorginstelling. Ook kan uw vermogen worden verminderd door het doen van schenkingen, die ook reeds op papier kunnen zijn gedaan. Door het treffen van dit soort maatregelen kan de vermogensafhankelijke eigen bijdrage in een zorginstelling worden verminderd.

Nee. De Erfrecht Planners zijn geen notariskantoor. Wij richten ons op de financiële, fiscale en erfrechtelijke planning rondom uw vermogen waarbij de nadruk ligt om uw vermogen zo gunstig mogelijk over te dragen aan uw erfgenamen en daarnaast uw vermogen te beschermen.

De Erfrecht Planners richten zich op de financiële, fiscale en erfrechtelijke planning van uw vermogen. De notaris is verantwoordelijk voor de juridische vastlegging in een notariële akte en kan dat doen op basis van ons advies. Een notaris is bijvoorbeeld nodig voor het opstellen en wijzigen van een testament. De Erfrecht Planners kunnen u vooraf helpen om uw wensen, financiële en fiscale situatie in kaart te brengen en de optimale regelingen voor uw testament te adviseren. Wij verzorgen het gehele traject inclusief het passeren van de aktes bij de notaris.

Een notaris kan u adviseren over notariële en juridische aspecten van een nalatenschap. De Erfrecht Planners richten zich voornamelijk op de financiële en fiscale gevolgen en kunnen bijvoorbeeld helpen bij het vaststellen van de erfdelen, het maken van de aangifte erfbelasting en het opstellen van een schenkingsplan.

Nee, u hoeft zelf geen notaris te zoeken, wij werken samen met gespecialiseerde notarissen en ontzorgen u in het gehele traject van advisering tot en met het ondertekenen van de aktes bij de notaris.